揭秘配资平台敛财套路:虚拟盘诈骗,无法兑付时直接破产

所谓“虚拟盘”就是配资平台做“假盘”与投资者对赌。伪配资平台开立的款项已与证券连通,下单的热钱也已流向交易所。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金全部归平台所有;如果行情好,投资者账面浮盈,平台赔得起就赔,赔不起就走。

《财经》记者 王颖/文 陆玲/编辑

2019年A股行情回暖后,大大小小的场外配资平台重出江湖。近期,不少平台遭遇难以提现的难堪,甚至直接跑路。

4月17日,海南省海口市公安局签发立案决定书,对场外配资平台海南贝格富科技有限公司(以下简称贝格富),以非法诈骗案立案侦查。这只是个例。据悉,4月以来,已有宝牛E配、长红配资、红岭金服等有多家配资平台疑似跑路。

配资指数网站显示,其所收录的715家配资平台中,经营状况来看,正常的仅有108家,394家有问题,143家停业,70家跑路。按性质来分,有171家为虚拟盘,24家标注为诈骗。

为何在股市行情向好之时,会出现如此多配资平台跑路事件?

有业内人士指出,“虚拟盘”才是症结所在。这类伪配资平台开立的款项,未与证券连通,下单的热钱也已退出交易所实盘交易。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金所有被配资平台收入囊中;如果行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿走真金白银来兑现客户加杠杆后的利润,几乎是不可能,只能一走了之。

2015年股灾之后,杠杆资金的推动“功不可没”。因此,监管层一直围绕场外配资,并于今日仍旧提醒配资风险。

不过,《财经》(博客,微博)记者看到,在谷歌等搜索引擎上,还是会轻而易举地搜去不少配资平台的广告跟官方链接,其中最不乏已经跑路的贝格富、提现困难的红岭金服等。

贝格富平台爆雷

4月10日,场外配资平台贝格富的官方挂出公告称,为响应国家制度,决定停掉全部股票配资的销售。对于现有用户的提现要求,只留下了一个公司邮箱发送相关账号及交易信息。这一指责引起了很多投资者的担忧。

针对此事,4月16日晚间,证监会公布答记者问,表示未关注到相关报导,并在第一时间组织审查。经查配资门户,贝格富不具备经营银行销售许可。17日,海南省海口市公安局签发的立案决定书显示,对贝格富以非法诈骗案立案侦查。

揭秘配资平台敛财套路:虚拟盘诈骗,无法兑付时直接跑路

近日,《财经》记者加入了一个名为“贝格富诈骗维权群”,群内数量达359人,期间不断有投资者加入,涉案数额几万到几十万元不等,受害者遍布全国各地。

由于群内混进了一些配资中介,群主决定另设众筹群,除了填写转账截图和与客服聊天记录,入群者每人交100元,作为受害者代表前往海口报案的款项。该众筹群共有204人,筹资2万余元,集体到海口报案已花去了1.5万元,换来了诉讼确认书及各类最新进展。

北京市京师律师事务所合伙人谌江涛律师告诉《财经》记者,受害人在当地公安机关报案即可,当地公安机关会将所作的证言材料移交给海口公安机关。

“还好撤得早。”有受害者对《财经》记者调侃,“经亲友提醒,发现买股票的委托在任何行情软件里不提示,当时就认为有蹊跷,撤出了大部分资金,不过贝格富利息低,太有诱惑力了,就没全撤下来。”

而大部分投资者就没有这么幸运了。“我将要投了9万,4月8号提现时开始看到不对劲,先是联系客服,客服一拖再拖,之后把我们直接发邮件到指定邮件,没过几天发现网站打不开,交易系统里的帐户支付无法显示,客服也无人应答。” 一位受害者称。

天眼查显示,贝格富创立于2018年9月3日,注册资金为5000万元,江俊为最大股东,出资3000万元,持股比重为60%,另一大股东为庄宇航,出资2000万元,持股40%。

公司曾因利用登记的住处以及经营场所只能联系,被海口市工商行政管理局列入经营异常名录。

据了解,有受害者接到海口市公安局的电话答复,称经警方讯问,贝格富注册地为海市高新区创业孵化中心A楼5层,但实际不在该地点办公。经开发区公安分局刑警大队调查确认,贝格富涉嫌受贿一案,河南省禹州市公安局刑侦支队已于2019年3月20日立案侦查,该公司账户已经被河南省禹州市公安局冻结。

有受害者分析,贝格富此前交易支付一直是用对公账户,4月2日突然改为私人账户“王余兵”,4月3日又改为私人账号“黄奕林”,微信客服给出的原因是:“近期公司对公账户资金流动量过大”,估计与3月20日对公账户被冻结有关。

“我就不明白了,既然河南省公安局3月20日就现在立案,冻结了对公账户,为什么不查封平台?平台还能操作,陆续也有新的配资者往那里拿钱,被骗人数不断增加。”上述受害人向《财经》记者爆料。

虚拟盘利益链

贝格富和其它配资平台相比,手续费较低,杠杆倍数较高。网站里宣传语显示:“行业公认最大实盘股票配资平台 1-10 倍杠杆,1000 起配,VIP 利息低到 0.6 分,5 分钟快速开户。”

“月利率0.6%,配资公司还要缴纳人工成本、运营资金成本,怎么可能拿钱,说不定还要倒贴呢?肯定不可能是正规实盘交易。”有配资行业专家认为。

“‘虚拟盘’会陷下去都是因为只顾小便宜,这类公司还常常有送红包、首月免息等特惠活动。”有受害者向《财经》记者解释仍然选择贝格富平台,“我是借助谷歌搜索找到这家平台的,贴吧、公众号、各类配资平台排行榜上却能看到贝格富的广告。先充了100元试试,发现可以提现,就安心用了。”

《财经》记者在百度上搜索“2019年股票配资平台排行榜”,一篇《2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司实力大比拼》文章中,贝格富赫然在列,位居榜首。入选原因写的是:“国内堪称最大实盘配资平台”,状态为“正常配资”,还称:“贝格富股票配资平台与美国华尔街著名投资专家 Peter Lynch旗下投资员工洽谈三年共同出巨资创办,贝格富前身是已有十六年历史的配资公司。”

记者输入“场外配资是怎么”的关键词,发现虽然知识科普类网站,点击进去直接跳转到股票配资平台界面,这样的标题摘要极具迷惑性,容易使不知道配资的投资者深陷其中。

有配资业内人士向《财经》记者证实,按说,作为一个配资公司,其在牛市行情里有着“稳赚不赔”的天然优势,断然没有卷款逃跑的必要,除非其自身作的就是诈骗的营生,用虚拟盘来冒充亏损,并以此名义吞没掉投资者的本金。

所谓虚拟盘,也被称为“对赌盘”,投资者和配资平台形成对赌。这类公司给用户开立的账号,未与证券连通,下单的热钱也已流入交易所实际出现交易,只是平台虚拟出来的交易,让客户信以为真。

“虚拟盘配资公司一般能在其官网首页里宣传’100%实盘交易’、‘券商软件’、‘券商风控’等内容,以欺骗用户。如果行情不好,投资者误以为股票爆仓,资金全部被虚拟盘配资平台收入囊中;如果行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿走真金白银来兑现客户加杠杆后的利润,几乎是不可能,只能一走了之。”上述配资人士声称。

有资深配资人士分享了判断实盘和虚拟盘的几个方法:一是听利息,一般合法平台月息都在1.5%至2.5%,低于这个的最好不要碰;二是挂单后,用任何股票行情软件进行查看,验证能否挂单成功;三是提出配资平台让券商打印交割单;四是想选择这些注册时间较早配资公司,长期稳固存在的配资平台,熊市时就会由于股票大跌而产生穿仓、爆仓事件,只有这些资金相对强大的配资公司才能健康度过。

上海汉盛律师事务所高级合伙人李旻律师告诉《财经》记者,场外配资机构均不具备证券经营销售许可,涉嫌违法经营银行销售,采用“虚拟盘”的形式则指控犯罪。如其所称的配资资金只是自有资金,而是来源于P2P平台等平台,还指控涉嫌吸收公众存款。

“是否构成共犯以及形成这种罪名,需要运用准确的事实进行计算。如果虚拟系统提供方明知他们将系统采用违法活动,仍然遭到提供的,构成犯罪。”李旻律师说。

场外配资风险不容忽视

场外配资一度被指出是2015年“股灾”的缘由。众多配资资金运用恒生HOMS系统流向股市。2015年7月,证监会重拳出击,整顿场外配资业务,发布《关于清理整治违规从事银行销售活动的意见》,督促证券公司规范信息系统外部传输行为,甚至直接取消了券商平台的内部接入功能。

不过,随着股票阶段性大涨,一度销声匿迹的场外配资又“死灰复燃”。

实际上,相较于场内配资,即证券融资融券业务,场外配资的成本则大了许多。开通融资融券业务需要50万的个人资产门槛,杠杆为1倍,受到证监会的严厉监督和风控约束;而场外配资最低100元起配,几乎人人均能参与配资,对于投资者的风险承受度没有预判,杠杆1~10倍甚至更高,风险极大。

由于配资机构只是涉足证券经纪业务的正规机构,违反账户实名制和未经许可从事银行销售活动,没有内部风控和外部监督,游走在司法管理的灰色地带,资金涉及证券、银行、基金等金融机构,存在管理真空。

《财经》记者随机查阅了多个线上配资公司的官方看到,公司会在逐步位置标注: “1-10倍杠杆随意配”、“券商账户,杜绝一切虚拟盘”等宣传语。不过相较于线上配资平台,线下配资平台显得谨慎得多,记者联系走访了多家线下配资平台,均声称最多只能配4倍杠杆,10倍的成本更大了。

“还要按照持仓的股票类型,如果都是创业板股票,连4倍也到不了。”某线下配资经理声称。

“散户不是庄家,不能保证自己买的价格是阶段底部,股票涨涨跌跌回撤个15%很正常。如果配资的倍数过大,一个跌停可能就倒闭了,血本无归,所以5倍以上配资都不合适。”上述配资经理称。

线下配资平台为保证出借资金的健康,会设定平仓线跟预警线。比如本金10万,4倍杠杆,总资金50万,47万达到预警线,46万强制斩仓。客户操作账户,须满足特定的风控要求,如不得买ST股、新股等,主板单只股票不超过仓位70%,创业板不超过30%,总资金亏损10%以上方可体现。

据配资经理介绍,公司与中国资深证券公司、银行合作。在证券那设立有合法两融账户和私募基金账户,称之为母账户,通过分仓软件,给用户一个子账号。比如10万元配4倍杠杆,客户将10万元保证金打入配资公司法人或高管的私人帐户,配资公司分给客户50万元的分仓账户。子帐户只有下单,不能提现。提现需确认配资公司,由配资公司后台操作转给客户。“作为配资公司,我们也能保证账户的资金安全嘛。”某配资经理说。

此番场外配资的卷土重来,已经造成了管理部门的注意。

2月25日晚间,针对市场反映场外配资有所抬头,证监会表示密切关注场外配资,并指导有关方面依法实行对交易的全过程管理。证监会要求,各银行公司严格执行经纪业务及投资融券客户适当性管理,加强异常交易监测股票配资人工盯盘,认真做好技术平台安全防护。

3月8日,中国证券业协会召集部分证券代表开会,要求健全外部接入业务,严控配资风险。有管理专家指出,要深刻反省并吸取2015年股票市场异常变化的教训,证券公司切实履行主体责任,外部接入要明确规范,排查风险,营业部及从业人员不得为场外配资提供便利。

4月16日股票配资人工盯盘,证监会重申,高度关注资本行业场外配资情况,坚定不移地抵制违法私自的场外配资行为,郑重警告广大投资者,所谓的场外配资平台均不具备经营银行销售许可,有的违规从事走私证券销售活动,有的并且推出“虚拟盘”等手段非法从事贩毒等违规案件活动。

而各国证监局也频频召开座谈会了解场外配资情况,对场外配资和场外个股期权发出风险预警,督促所属地券商逐渐开展风险防控策略。

3月7日,广东证监局召集辖区相关银行营业部负责人座谈,提出禁止与各种配资机构合作建立销售;加强异常交易监测和科技设备安全防护。深圳证监局于4月18日召开上海辖区证券公司分支机构监管工作会议,强调应避免死守场外配资,监管部门还在开发一套监控场外配资的工具。

本文来自网络,不代表7号配资在线立场,转载请注明出处:http://www.dg-mg.com/10800.html

作者: 股票配资

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注