投资公司打擦边球 1比10配资炒股爆仓比暴富快

投资公司打擦边球 1比10配资炒股爆仓比暴富快

中国经济网12-24 08:31

最近一个月,A股成交量暴增,六七千亿的成交总额已成常态,甚至有几次突破1万亿元股票配资爆仓多少钱,创下全球证券市场日成交记录。在很大的赚钱效应下,“80后”、“90后”已变成新开户的主力军。

涌入股市的天量资金到底从那里来?不同的投资平台,融资风险能够?其中既隐藏着这些风险?近日钱江晚报记者以股民的身份去民间融资公司和银行公司分别进行了调查。

2000元起步,杠杆高达10倍

投资公司打起擦边球

在上海绍兴路一幢写字楼的18楼,钱江晚报记者找到了一家投资管理公司。说是投资管理公司,其实就是提供投资服务。公司租用的办公室面积约100平方米。里面坐了10多位业务职员,都是清一色的年轻人。

接待记者的一位部门经理小程告诉记者,他们公司是现在六七月份才从总部分起来的,公司总部位于西湖文化广场的环球中心。不过小程也认为,因为公司成立时间非常短,前来融资的顾客投资额却不高,一般只能几万元,有的10多万元。超过50万元融资额就早已是大客户了,可以到公司总部去签合同。不过,记者在公司营业执照中,并没有看到能提供股票投资融券业务。

“我们的最低融资门槛只要2000元。杠杆可以1至10倍。”小程说。也就是说,哪怕是刚工作不久的年轻人,拿出2000元钱做,最高也可以配资2万元。开户时只需提供身份证复印件和银行卡复印件就行。

不过,通过这些民间融资炒股,必须使用他们公司的账户炒股。“我们公司在证券公司开的是机构账户,客户投资后,就在这个机构账户下的子账号下炒股,保证金要放到这个子帐户上,交易密码也由我们提供。”如果用户更改密码能同时确认投资监管公司,否则公司有权恢复初始密码。

融资账户不能打新股,也不能买ST股,对创业板个股则不做限制,但单只个股持仓比例不得超过65%。“比方说,你可以全部买股票,但需要有两只以上股票分散风险。”

而在上海庆春路上的另一家资产监管公司,业务员小徐告诉记者,他们的投资门槛是1万元配资网站,杠杆比率最高可以放大至5倍。他说:“我们公司一般都是在网上完成协议签署的,融资额大的几百万资金配资炒股,一千万以上的我们几乎不接。”

月息超过2%

融资炒股成本很高

对股民来说,融资炒股最重视的是投资收益。小程告诉记者,他们公司融资炒股的成本根据杠杆比率的长短、资金量大小而有所不同,3倍的杠杆月息1.2%至1.5%,5倍杠杆月息1.5%到1.8%,10倍杠杆月息2%至2.2%。“比如你100万元资金投资500万元,月息1.5%(相当于年息18%)肯定没问题。”也就是说杠杆越高风险越大,融资费用越高。如果1:1融资,50万元的本息(保证金)月息只要1%,相当于年息12%;还能优惠半个月利息,实际年息11.5%。

除了每月利息,融资的用户也可以按日计息,或者按年起算。庆春路的一家投资监管公司,10万元的保证金放大5倍,日利率为0.15%,月利率为2.5%,年利率18%。

小程说,现在坊间融资的体量与证券的注资融券还有巨大差距。“我们总部一共给了我们2亿元的投资总额,现在根本用不完。”不过,随着近期股市行情的趋缓,民间投资的体量也在持续膨胀。这个月客户投资额已经比上个月翻了一倍。

除了投资收益,融资炒股的佣金也能相对高点。“我们开的是机构账户,在银行公司可以拿到万分之二点五的低佣金。如果是投资用户,如50万元资金投资250万元,佣金一般能万分之五。当然,如果交易量大,佣金也可以降低,这个可以商量。我们公司只要有赚钱就可以了。”

记者从证券公司了解到,证券公司的注资融券业务中,融资风险大约为年息8.6%。与坊间融资不同,券商融资通常最高只有1∶1的配资比例,也就是说50万元资金最多只能配资50万元。不过,一家证券营业部相关负责人告诉记者,现在一些小券商因为投资总额有限,存在变相扩大投资杠杆的状况,1∶1.5或者1∶2的配资比例却有。

有的私募因为投资总额不足,便利用免除管理费的方式强行增加投资收益。股民刘先生就遇到了这种的事,在办理融资融券开户时,证券营业部不但能向他索要8.6%的注资年息,还要交纳5%的管理费,相当于融资风险超过13.6%。

相对于P2P公司之类的坊间融资股票配资爆仓多少钱,券商融资风险较低,但限制很多,除了杠杆比例、融资门槛(市值不超过20万元)限制,还有投资炒股的标的股限制。不过,券商融资可满仓持有一只个股。券商融资炒股的佣金相对于自有资金炒股的佣金也能稍高点,佣金一般从万分之八到千分之一。

本周一暴跌行情中

300个客户当天爆仓13个

前段时间A股顺风顺水,让许多投资炒股的股民春风得意。然而,天有不测风云,在周五的小盘股暴跌行情中,许多投资客惨遭了亏损,损失惨重。

夏明是今年刚工作的一位90后,上个月,他禁不住同学怂恿,找到一家P2P公司,拿出1万元保证金,融资3万元正式进军股市。“一开始亏得仍不多。这个月初我买了天津港,18元左右的费用,买进第三天就一个涨停,结果过了几天就开始下降。昨天一个跌停,收盘只有16.84元。”另一只大华股份也持续上升,结果他的股票被强行平仓。

按照协议,夏明的保证金只剩35%就要被强行平仓。也就是说,他的4万元炒股资金,如果股价下跌33500元(3万元融资额+3500元剩余的保证金)就要被强行平仓。“实际上,我浮亏也就16%多一点。但被强行平仓后,就没有了翻本的机会,只能又追加资金重新来过。”夏明有点不甘心。

据小程介绍,在本周一的崩盘行情中,他们公司的300多个客户,有13个客户爆仓。昨天这一跌,估计爆仓的更多。“我们公司一般客户保证金(自有资金)只剩下50%能发布预警;保证金只剩30%能被强行平仓。一般的民间投资公司,保证金跌去35%到40%就会被强制平仓;证券公司融资,保证金损失50%就是条平仓线。”

实际上,券商融资由于杠杆比率不高,相对来说安全些。比方说,50万元资金通过私募1∶1融资,100万元的热钱炒股,如果股价下跌75万元、实际亏损25%是条平仓线。但即使民间1∶5融资,总共300万元资金炒股,如果股价下跌265万元(250万元融资+15万元剩余保证金)、实际花费11.67%就会被强行平仓。如果是1∶10融资,总共550万元资金炒股,市值突破515万元、实际花费6.4%就要被强行平仓。可以说,高杠杆投资炒股的成本极大。

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作者: 股票配资

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