最全的美股新手入门指南

这次疫情,让美股四次熔断,然后S&P500又在一周怒涨12%,几十年来周涨幅最高,跌宕起伏,让这些散客蠢蠢欲动,想要抄个底。工欲善其事,必先利其器,那么我们先来学习一下美股的一些几乎知识吧。

以下将分别推荐:

美国交易市场

美国股市三大指数

美股交易时间

熔断机制

美股交易代码

美股券商

美股交易机制(大幅文字,不过很重要!)

融资(杠杠)

融券(做空)

美股监管机构

美国交易市场

美国交易市场共有五个,分别是纽约证券交易所,纳斯达克证券交易所,美国证券市场股票配资平台,PK以及OTC。其中,纽交所和纳斯达克是我们很常见到的两个美国交易所。

纽约证券交易所(英语:New York Stock Exchange,英文简写:NYSE,有时简称纽约证交所或纽交所)与泛欧股票交易所合并前是世界上第二大证券交易所。

纽约证券交易所有至少2,800间公司在此上市,全球销量15万亿美元。截至现在,30间处于道琼斯工业平均指数中的公司有25间在纽约证交所上市。

纳斯达克证券交易所(英语:NASDAQ)是中国的一间电子证券交易所,创立于1971年,是目前世界上第二大的证券交易所。其中文全称“NASDAQ”原为National Association of Securities Dealers Automated Quotations(全国证券交易商协会自动报价系统)的缩写。

美国股市三大指数

美股港股三大指数分别是道琼斯工业指数,标准普尔500指数和纳斯达克综合指数。大家可以利用三大指数来几乎判定大盘走势。

道琼斯工业平均指数(Dow Jones Industrial Average,DJIA,简称“道指”)是由《华尔街日报》(The Wall Street Journal)和道琼斯公司创建者查尔斯·道创造的几种股票市场指数之一。道琼斯指数的估值不是加权算术平均值,并不代表其构成公司的市值,而是每个组成公司的一股股票价格的总和。

标准普尔500(英语:Standard & Poor’s 500, S&P 500)简称标普500或史坦普500,是仅次于道琼斯工业平均指数的全球第二大的指数。与道琼斯指数相比,标准普尔500包含的公司更多,因此成本更为分散,能够体现更广泛的行业特点。此外,相较于道琼斯指数抓股价加权,标普500指数是基于收入加权股票交易入门指南,更会表明公司股票在股市里实际的重要性。在标准普尔500大公司指数后面,还有代表中型公司的标准普尔中型股400指数,及较小型公司的标准普尔600小型股指数,加总为标准普尔1500综合指数。

纳斯达克综合指数(英语:NASDAQ Composite)是中国纳斯达克股票价位的重要指针。纳斯达克综合指数在1971年2月5日创立,基数点为100点,其成份股包括全部于中国纳斯达克上市的控股。

美股交易时间

美股交易时间段是中国东部时间上午9:30-下午4:00,午间不休市。 相当于北京时间晚上10:30至次日凌晨5:00。 当中国基于夏令时的之后,对应的交易时间段相当于北京时间晚上9:30至次日凌晨4:00。

由于美股是中国最大的股票交易市场,为了照顾时差党,交易所允许在美西9:30am至4pm的正常交易时段以外,进行盘前盘后交易, 时间是盘前美东4am到9:30am以及盘后4pm到8pm。 通常来说,盘前盘后交易量小、波动性大。

熔断机制

美国指数熔断机制的基准指数为标普。在股市交易时段,熔断机制可以分为三级。

一级市场熔断,是指市场暴跌超过7%;

二级市场熔断,是指市场暴跌超过13%;

三级市场熔断,是指市场暴跌超过20%。

当权重较前一天收盘点位下跌7%、13%时,全美证券市场交易将停止15分钟,当权重较前一天收盘点位下跌20%时,当天交易停止。

2010年美股又开始实施个股熔断机制。具体状况大家可以自行去了解。

想必大家又并不陌生美股在2020年3月出现的四次熔断吧。我们只是见证了历史的人哇。

1. 2020年3月9日,标普500指数开盘后涨7%,触发第一层熔断机制。

2. 2020年3月12日,标普500指数开盘后短时间内下跌达到7%,再次触发第一层熔断机制。

3. 2020年3月16日,标普500指数开盘大涨220.60点,跌幅8.14%,触发当月第三次熔断。

4. 2020年3月18日,标普500指数盘中下跌177.29点,跌幅7.01%,触发当月第四次熔断。

美股交易代码

美股的交易代码为上市公司英文缩写。例如:微软(Microsoft)的股票交易代码为MSFT,苹果(Apple)的股票交易代码为AAPL。

美股券商

要赚钱,第一步当然是找券商注册股票账户。最常见的a股券商有:Fidelity, Robinhood, Charles Schwab, Interactive Brokers, Merrill Edge, TD Ameritrade, Vanguard, E*Trade等等。

大部分券商支持证券、期货、期权、债券、外汇、现货黄金,以及指数基金ETF、CFD等金融产品的交易。

美股交易机制(大幅文字,不过很重要!来源于网络)

首先,T+0,T+1和T+3指的是债券的交易体系,其中T为英文Trade (交易)的首字母。

T+0指股票成交当日便能继续进行交易,即可当天买卖同一支股票。即日内交易(Day Trade)。

T+1和T+3则指股票成交后分别必须等待1个交易日跟3个交易日才能继续交易同一支股票。

实际上,在美股交易中这三种交易体系都是存在的,下面小编将根据不同的账户类型,辅以详细例子,为大家全面阐述T+0,T+1和T+3,以及其中涵盖到的交易规则,让我们一起来看看您属于那一种。

现金账户

在现金帐户中交易的资金必须三个交易日来完成交割,只有在交割完成后,这笔资金能够被重新用以交易,也就是大家常说的T+3。因此,若您在周五下单交易一证券,这笔交易将在今日完成交割。

当投资者用未完成交割的热钱买入一支股票,并在该资金未完成交割前都将该债券卖出,则能产生违规操作(Good Faith Violation)。

举个实例,小明账户中持有X股票,周一小明将X股票以2000美元的价位售出。周二,小明使用卖出X股票得来资金中的1000美元买进了Y股票,周三小明又将今日买进的Y股票买入了。此时,小明就是违规操作了。

在这个实例中配资炒股,小明使用了次日卖出X股票的未交割完成资金,买进并且提前卖出了Y股票,因此导致了违规操作。

小明周一卖出期货获得的2000美元,需要三个工作日完成交割,也就是会在下午交割完成。

如果是下列这两种状态,就不会造成违规。

1、小明在下午用未交割完成的2000美元买进Y股票,则可以随时卖出。

2、小明将今日买进的Y股票在今天卖出,由于这时小明用来买Y股票的资金尚未交割完成,也不会造成违规。

每个账户允许在持续12个月内最多发生3次违规操作。当出现第4次违规操作时,将会遭遇90天限制。在这90天中,您能够直接在网上下单,需要打电话给我们的客服以股票经纪人协助下单的方法买进股票。

另外,还有2种情况能使您直接面对90天账户限制。

1、当您在现金帐户中进行当天冲销交易后,使用已交割资金继续于次日进行交易。即当日买进卖出,并于同一月用卖掉后未完成交割的资金继续买进。

例如您在周一早上买进并卖掉了外汇A,周一晚上您发现股票A股价上涨股票交易入门指南,于是您用晚上卖出债券A的未完成交割资金继续买进了证券A,此时您的账户将会直接面对90天限制。

2、当您将已在交割日前完全付清的债券即将卖出。

例如您的账户中有$1,000现金,您下了一个市价单买进股票B。然而下单时股价突然下降,导致该买单以$1,300的价位成交。这些债券因为账户中现金不足,并没有被完全付清,若您没有在5个工作日内存入$300左右现金就将外汇卖出,您的账号将会直接面对90天限制。

那么,怎样可以合理导致账户发生90天限制呢?有下列两种方式。

1、在交易前注入更多资金,这样就不存在使用未完成交割的资金买债券的状况。

2、申请投资账户。

如何申请投资账户(Margin Account)

1. 确保您的账户中有$2,000(融资账户最低存款要求)以上资产。

2. 填写融资账户申请表。

当您的投资账户总值在$2,000至$25,000之间时,交易体系为T+1,也就是说在期货成交后1个交易日就能再进行交易。并且在5个交易日内,可以进行最多3次当日冲销,即T+0。

若您在5个交易日内,进行4次或左右当日冲销,且当天冲销交易的数量占这五天内总交易数的6%左右,那么您经常被列为典型当日冲销交易者(Pattern Day Trader)。一旦作为典型当日冲销交易者,账户中就需要保持$25,000左右资产,才能进行当天冲销交易。

所以当您的投资款项总额在$25,000左右时,交易体系为T+0。但这时必须留意,若您在进行当天冲销时使用至次日冲销购买力,则需要在次日还清使用当天冲销购买力的总额。

举个实例,若您已作为典型当日冲销交易者,您的投资账户中有$50,000现金,那么您的投资购买力为$100,000,当日冲销购买力为$200,000。

若您当天用$120,000购入股票,那么其中的$20,000使用至了当日冲销购买力,这$20,000需要当天还清,否则第二天账户会出现联邦保证金应缴纳数额(Federal Call),您应该在5个交易日内存入资金,或者卖出大约两倍联邦保证金应缴纳数额的债券。

以上小结

现金账户:T+3

融资账户:

A、账户总值$2,000-$25,000,T+1(5个交易日内最多3次T+0)

B、账户总值$25,000左右,T+0

注意:T+0时,使用至次日冲销购买力的总额还要在当天还清。

融资(杠杠)

融资通常就是我们经常说的杠杠交易,口语化解释就是我们用自己账户的热钱或者债券作为抵押,向私募借入更多资金用于证券买入,并在承诺的时限内还清本息和费用。

融资是通过杠杆以小搏大的特点入市交易;美国清算所都会让外汇指定杠杆,清算所定多少就是多少,不过通常又有5-6倍。一般券商会提供日内四倍,隔夜两倍的杠杆水平。

融券(做空)

融券一般就是我们经常说的做空交易(short sale)。是一个投资术语,是信贷资产的一种操作方式。与反弹相对,做空是先存入标的资产,然后卖出获得现金,过一段时间之后,再花费现金买入标的资产归还。(简单来说做空就是先卖再卖。)

做空是证券股票行业常见的一种操作模式,操作为预估股票期权市场能有上升态势,操作者将手中筹码按市价卖出,等证券债券下跌之后又卖出,赚取中间差价。

但做空需要满足2个条件:

1、券商可以借给你股票;

2、你拥有足够的保证金。当然这不是白借的,你必须借贷利率,利息高低取决于市场的供需关系,也就是借的人多了,你就有必然借不到了。

注意:在美股市场里,某只债券能不能卖空要准确取决于你的弱市,一般来说,股价低、流动性差的a股很难从你的港股券商那借去炒股进行套利操作;股价在5美元以下的美股很多被归类为“垃圾股”,一般来说,股价低于5美元的国外股市却有不错的流动性,也非常容易借去股票进行套利,但请注意,不是所有高过$5的股票却无法卖出的,如果市场对这些股票完全不看好,或者多数投资人却在买入的话,一般券商就会决定不再允许卖空了;每天这个不准卖空的股票清单就会有所不同的,如果你必须了解详情,你应该跟详细咨询你申请的券商。

美股监管机构

一句话总结就是美国证券交易委员会(SEC) 权利很大、法力无边、事无巨细对中国证券市场进行管理,有其他事找SEC或者SEC官网准没错;FINRA和SIPC是出了SEC之外更有影响力的机构,对我们直接的阻碍就是挑选券商的之后一定要看能否是FINRA和SIPC会员。

美股除了能接受美国证券交易委员会(SEC) 、FINRA 和 SIPC等的管理外,还要接受做空机构包括Citron(香橼yuán)、浑水、律师、会计师事务所、媒体及个人投资者等的管控。这种全方位的管理,让上市公司对造假心有反感,因为如果造假被看到,严重的可能会导致退市,甚至造成巨额的诉讼。以下为SEC、FINRA、SIPC详细解释:

1. 美国证券交易委员会(简称SEC:全称为the U.S. Securities and Exchange Commission)以及这个机构的官方( 网页链接 ) SEC集立法、执法和准司法权于一身,权限广泛,可以独立行使权力,同时,SEC直属首相,直接对议会负责。SEC使权力不受其他政府部门的干涉,只需在其开支、立法等事宜上要同有关部门协调。SEC的方针跟原因寻求最大的投资者保护和最小的证券市场干预,限制银行活动中的欺骗、操枞、过度投机和内幕交易等活动,维护证券投资者、发行者、交易者等各种行业参与者的正当权益,通过一个公开而平等的投资信息系统,促成正确的投资选择跟最佳的资源配置。为了打击内幕交易,SEC 采用举报奖励机制,每年都向举报人发放将近一个亿美元的奖品,所以你们看到真相交易,那慢慢让 SEC 举报,那之后一大笔钱啊!以上这些稍作了解就可以,最重要的是SEC的官方,因为你可以在找到你需要投资公司的财报、公告、招股说明书以及各类法律程序。

2. 美国金融业监管局 (简称 FINRA:全称为 The Financial Industry Regulatory Authority) FINRA是中国最大的非政府的证券业自律监管机构,于2007年7月30日由美国证券商协会(NASD)与纽约证券交易所中有关会员管理、执行跟诉讼的部门拆分而成,它首要负责银行交易商于柜台交易市场的情形,以及融资银行的运作,监管对象大致包括5100家经纪公司、17.3万家分公司和66.5万名注册证券代表。

3. 美国证券投资者保护公司(简称 SIPC:全称为Securities Investor Protection Corporation) SIPC在SEC的管控下运作,主要有两个作用:第一,建立投资者保护基金,用于向在清算程序中对破产银行公司有正当请求权的受侵害的用户提供预付的赔偿金,但预付的总额限制在每位用户50万美元,其中基于现金的请求权(与银行的请求权相对),则限制在10万美元。此外,SIPC还可以向托管人预付清算程序所必须的资金以归还以及确保偿还对证券或者其它贷款人的房贷;保证SIPC会员的现金短缺无法获得补充;或者为满足破产证券公司客户的索赔请求而卖出证券。在这个特点上,它在实质上类似于联邦存款保险公司。第二,作为破产证券公司清算程序中的一方,行使类似联邦破产法规定的在解散程序中的相关权力,包括选定托管人等,但与联邦破产法不同的是,SIPA中没有将重组程序成为清算程序的代替程序加以规定。

好啦,今天的推荐就到这里了。最后,投资即生活。从各个方面建立自己,学习、工作、社交 健身,你成为一个优秀的人你的投资习惯也能改变。查理·芒格说:“要获得你需要的某件东西,最靠谱的方法是把你自己配得里她。“

下一次,我将持续谈美股入门,以及期货入门。欢迎持续关注,么么哒。

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作者: 股票配资

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