事实:浙江慈溪企业规避债务,“挽回灵魂”

杭州湾大酒店坐落在浙江省慈溪市著名的直山风景区旁边。这家酒店建于1990年代,是该地区为数不多的五星级酒店之一。很难想象有一位被法院列为不诚实人的“老赖”人住在这家酒店。

《 21世纪经济报道》记者于11月下旬来到这家酒店,一些当地债权人爆料说,有证据表明,中国康新集团前董事长,宁波康新化纤有限公司董事长公司,现年55岁的沉定康常年住在这家酒店四楼的套房里(房间是别人的名字。由于抗康纤维发生危机,沉某的当地财产被处置,他的妻子和妻子孩子们搬到了上海,他一直住在这家酒店。),带司机驾驶揽胜。

《 21世纪经济报道》的一名记者在China Court.com上查询后发现,沉定康本人在2017年5月17日至2020年8月3日期间有10条不可信人士的记录,将受到执行。慈溪市。 ,还有上海长宁区。不值得信任的人的行为的具体情况是“有能力执行但拒绝履行确定有效法律文件的义务”和“非法财产报告制度”。

几家当地金融机构对《 21世纪经济报道》记者说,截至2016年9月,康新化纤已在8家金融机构筹集了近14亿元人民币,除了一些抵押资产在处置后由银行收回。超过8亿元的贷款已变成呆账。根据启新宝的查询,自2015年以来,康新化纤已涉嫌33起金融贷款纠纷。

记者查询了七鑫宝,了解到康鑫化纤有16项限制高消费的记录,其中12项直接针对沉定康本人。自2016年以来,申请人包括工行慈溪分行,交通银行慈溪支行,农业银行杭州湾新区支行,上海银行慈溪分行,中国工商银行杭州湾新区支行,兴业银行宁波分行,宁波慈溪银行分行,杭州银行宁波分行,光大银行宁波分行等。

慈溪市人民法院关于限制消费的命令((2019)浙0282慧第58号),明确规定了“限制高消费及相关消费的最高人民法院”第一条第3条规定,康新化纤及其单位的法定代表人,主要负责人,直接影响债务履行的人员以及实际控制人沉定康不得实施高消耗和生活和工作中不必要的消费行为。旅馆,旅馆及其他国家/地区以上地方的高消费。

即使面对八家银行申请限制高消费订单的个人申请,沉定康这个不可信的话题仍然坐着豪华轿车,住在一家五星级酒店。令当地金融机构更加不寒而栗的是,康新化纤的债务“浮上云”,但实际控制人被怀疑在另一个地方开展新业务,怀疑以低价通过他人回购了自己的资产。 ,从而“伪造破产和延长生活寿命”。

“如果要在破产后重新开始,那将是一种企业家精神,但是要如此完全地逃避债务将是太多了。如果其他公司也效仿,那么银行与公司之间的信任关系将是完全的被摧毁。”据宁波当地专家说。

沉鼎康的经历从一家领先的化纤公司的创始人到负债超过10亿美元且受到高消费限制的人,实在令人尴尬;然而,康新化纤留下的债务泥潭以及对逃税的怀疑仍笼罩在地方财政中。该机构的高层。

从繁荣到衰落

这个故事必须在十年前开始。

慈溪是浙江省经济最强的县级城市之一,位于东海之滨,位于上海,杭州和宁波三大城市的中心。它位于海边的杭州湾新区,具有不容忽视的地理优势。当地产业结构的支柱包括以出口为导向的小家电产业和成熟的纺织产业链。 2015年以前,康新化纤是慈溪市地方化纤行业的骨干龙头企业,曾经是慈溪市十强企业,为当地经济发展做出了重要贡献。

康新集团成立于2003年,宁波康新化纤有限公司公司于2007年成立,两者均由沉定康成立。申丁康是康新化纤的法定代表人和第一大股东,其股份比例为59.7%,其儿子沉欣为第二股东,其股份比例为20.4%。尽管康新集团在2007年由于部分银行的借贷引发了金融链危机,但随着化纤行业的发展,康新化纤成为当地银行业的宠儿,成为主要贷方,经常获得超过1亿美元的贷款。人民币,从各大银行获得人民币5亿元,并为主要银行在当地的分行提供5亿元人民币的授信额度。

沉定康本人也是明星企业家。据公开资料,他曾任宁波市青年商会常务理事,慈溪市人大代表。他获得了许多荣誉:“市政企业家专家”和“ 5月4日市奖章”。“城市青年企业家”,“城市杰出企业家”,“城市先进工作者”,“城市优秀工厂主管(经理)”,“城市十佳”孝顺之星”,“城市慈善之星”。

沉定康于1982年高中毕业后,在经济压力下到宁波市北仑区眉山树脂厂工作,四年后开始了自己的事业。像许多有商业头脑的浙江商人一样,他先后涉足玻璃纤维,空调设备,自行车零件和摩托车配件。最后,他选择化纤作为主要业务,并在慈溪市杭州湾新区收购了680英亩的土地。最初的单笔投资为71亿元人民币,创建了“浙江康新化纤有限公司公司”。 2008年,康新集团公司的年产值超过20亿元,成为慈溪市和杭州湾新区的“纳税大户”,“慈溪市十强企业”,“宁波市二十强企业”。面积。

自2005年以来,沉鼎康再次涉足房地产领域,成立了慈溪金桥房地产有限公司公司和范氏房地产开发有限公司公司,销售额超过10亿元人民币。年。

成业房地产,但也失败了房地产。

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“我记得问题是在2008年经济危机期间发生的。它受到几家银行的监督。后来,房地产状况良好。第一批土地购置和存储由政府进行了转换。房地产康新反市项目赚了钱。后来,化纤已经摆脱了困境,然后继续发展,房地产和化纤形势恶化,业务经营恶化,几乎破产。”一家熟悉该公司情况的浙江城市商业银行告诉记者。

不幸永远不会来临。 2015年9月,法院对慈溪市前副市长张定伟的贿赂案作出判决。判决书显示,当张定为当地农业银行行长时,包括康欣在内的许多企业老板和其他当地大型企业都向张定伟行贿以获取贷款。

判决书显示,从2006年至2007年,张定伟被慈溪康新摩托车有限公司(原慈溪宗申摩托车有限公司公司)和康新集团有限公司所接受。 公司(原浙江康新化纤有限公司公司),宁波康新化纤有限公司公司和其他公司负责人沉先生要求利用职务上的优势寻求帮助上述公司在批准银行贷款授信中的利益。在2006年春节前和2007年上半年,他两次在慈溪市慈溪山庄51号别墅(以下简称“慈溪山庄”)的家中分别收到了价值1000元和20万元现金的和田玉吊坠。

尽管判决书中未披露沉佳的全名,但债权人和当地人民告诉记者,沉定康本人的可能性更大。

“沉定康,慈溪的一位资深企业家,拥有丰富的社会资源,他与前任政府官员的早期关系相对密切。”一位当地银行高管说。

两组报告

由于康新的过度发展和扩张,其银行贷款也继续增加。从2007年到2017年,康新的贷款总额从不到7亿元人民币增加到了顶峰时期的15亿元人民币。

《 21世纪经济报道》 2016年9月发布的《康新化纤的中国人民银行信贷报告》显示,公司在11家银行的融资余额合计为15亿元,金融机构存在不良和违约情况9.1.5十亿元类别贷款4.7亿元。在银行中,公司的贷款信用余额最大,为5.31亿元,其中包括不良贷款;农业银行2.43亿元人民币,计入不良贷款;兴业银行不良贷款1亿元;工行的贷款余额为9,309万元。此外,上海银行,临商银行,杭州银行,大连银行,平安银行等多家银行也参与不良贷款的处置。交通银行已吸引了3.97亿笔贷款,引人注目。

“建设银行和交通银行应该受到最大的破坏,”当地资产管理公司的一位人士告诉记者。当时,一些主要的银行有抵押贷款,但建行和交通银行担保了贷款,因此,以“康新化纤”案为例。

但是,两组语句显示了公司财务窍门。

根据《 21世纪经济报道》获得的康新化纤2010-2014年公司税报告和提供给银行的财务报表存在利润差异和资产负债率差异。其中,康新化纤2010年度纳税报告的净利润为6484万元,资产负债率为8 4.1%。然而,提供给银行的对账单显示净利润为8349万元人民币,相差1865万元人民币。资产负债率仅为6 4.8%; 2011年纳税报告中的净利润为5964万元人民币,债务资产比率为87.4%,而提供给银行的报表显示,净利润1.为18亿元人民币,差额为5873万元,资产负债率仅为69.0%; 2012年度纳税报告中的净利润为8175万元,资产负债率达到9 2.7%,提供给银行的对账单显示净利润为5340万元。债务比率仅为68.5%; 2013年公司税报表亏损1. 21亿元,债务资产比率达到98.3%在线配资,向银行提供的报表显示,该年度的净利润1. 90亿元,其中资产负债率为66.4%; 2014年公司税务报告亏损为7563万元,资产负债率高达10 1. 65%,已超过100%,但提供给银行的年度报告为亏损1. 39亿元。尽管资产负债率高于往年,但仅为8 5.5%。

此外,在2013年和2014年危机爆发前,康新化纤增加了17亿元人民币的银行贷款。

21深度|浙江慈溪企业逃废债“借尸还魂”记

上述AMC人士指出,公司纳税报告与提供给银行的对帐单之间的净利润和资产负债率数据是完全不兼容的。可能有两个原因:一是通过伪造的帐单欺诈性地获得银行信贷;二是通过伪造的帐单欺诈性地获得银行信贷。第二个是通过小说增加成本配资门户,减少公司利润并​​少缴所得税。

一名涉案银行的人士告诉记者,这通过伪造公司对帐单触及了欺诈性贷款的范围。

另一家当地城市商业银行的一位官员表示,慈溪企业的真实报表与十年前提供给银行和税务机关的报表之间存在差异是很普遍的。以康新化纤案为例,可以看出许多国有企业遭受了这种拖累。

谁是全敌?

2015年8月14日,就在康新化纤面临风险敞口之前,一家名为“江苏新博高分子材料有限公司公司”的公司在江苏宿迁注册,注册资本为3亿美元。元。 ,已更改为1. 83亿元。公司法人成立之初,公司法人代表,董事长兼总经理就被任命为沉晶晶,沉晶晶当时是沉定康的21岁女儿。沉定康本人是该董事的职务(后来辞职),其子沉欣是该公司的董事董事(辞职后)。然而,据慈溪当地人说,他的女儿当时在国外求学,实际的经理是沉定康本人。

公司的业务范围包括聚酯和化纤产品的研发,生产,购买和销售,这与康新化纤更加一致。

2017年4月,经济观察报报道了康新化纤贷款违约案和新博网的成立公司。这个公司经历了许多工业和商业变革,最后最大的股东是沉晶晶,他持有80%的股份。 ,成为宁波梅山保税港区对场贸易合伙企业(普通合伙)的47.27%股份公司,法定代表人是史克君,沉静静亲自持有后者的14%。

当地债权人认为,这只是康新化纤涉嫌资产转移的冰山一角,而更令人怀疑的是原始的康新化纤公司。

2017年10月,浙江省宁波市中级人民法院对“浙江省慈溪市杭州湾新区滨海二路476号工业房地产和机械设备”的标的进行了审查。滨海三路,杏慈四路西侧等。”取消抵押品赎回权,这里是康新化纤的厂房。

当时一位熟悉拍卖情况的人士说,事实上,许多本地公司对杭州湾新区这片数百英亩的土地感兴趣,但由于土地和工厂设备一起拍卖,其他人对此很感兴趣。还不鼓励公司:“只有原始的工厂所有者才知道设备的购买和折旧。如果化学纤维设备与土地一起包装和出售,许多有兴趣的公司会不愿放弃。”

最后,康新化纤危机爆发后,于2016年12月注册的名为宁波全地国际贸易有限公司公司的公司以5.16亿的价格成功收购了康新化纤的土地。元和工厂设备,并于2018年1月更名为宁波全地化纤有限公司公司,此后,一家贸易代理公司已转变为化纤编织和加工公司。

目前,公司的法定代表人是冯哲鼎,他持有第一大股东40%的股份;上海双鹿上菱企业集团有限公司公司持有31%的股份,是第二大股东。股权渗透后,有两个自然人,其中慈溪商人陈全苗持有其实际控制人60.6%。第三大股东是浙江安泰控股集团有限公司,持股29%。

但是,许多债权人仍然认为,这名公司的实际管理人是沉定康本人,而站在前台的人只是持有人。

“ 55岁的冯哲丁是沉定康的工人。无论是平时开车上班还是住的房子,这都很普通。这在慈溪的商人中很少见。 ,这几乎是不可能的。公司的实际控制者。”康新化纤金融机构的债权人告诉记者,据他的观察,沉定康本人仍在全地化纤工作,常年往返于全地化纤和杭州湾大酒店,该债权人曾去过全地化纤。就康新化纤贷款的后续问题进行谈判。当时,沉定康坐在董事长办公室。

“老板仍然是老板,员工仍然是那些员工。一切与以前相同。不同之处在于,全地化纤仅抵消了康新化纤超过10亿美元的债务。”债权人说。

但沉定康每次都对债权人的答复是:目前,全帝化纤与他的股权没有个人关系,甚至更不可能承担康新化纤的遗留债务。

上述大型国有银行家告诉记者:“即使他们知道沉老板负责全地化纤,金融机构也将无法取回以前的贷款。而且,已经有四个距许多银行将有五年的贷款期。处理了抵押物,还注销了没有抵押物的有担保贷款。当地银行经理已经轮换了一批,这种坏账逐渐被遗忘了。”

为了核实这一说法,11月下旬,《 21世纪经济报道》的记者来到位于杭州湾新区滨海二路的全迪化纤厂。 “康帝化纤”四个字符站在“康新集团”的原位。 ,工厂面积很大,相当于几个足球场。有必要穿过前后门之间的几个长工厂。门口到处都是汽车。那是一个工作日的下午。工厂里有很多烟囱和烟雾,许多工人在他们中间穿梭。

21深度|浙江慈溪企业逃废债“借尸还魂”记

(记者周艳艳在全地化纤厂入口处摄)

记者问警卫:“今天是沉老板吗?”

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另一方回答:“我今天在这里。”

记者问:“沉老板经常来吗?”

对方说:“偶尔来这里。”

记者问:“沉老板是你最大的老板吗?”

对方说:“是的。”

另一方保持警惕,没有继续回答记者的问题。

记者联系了全地化纤的法定代表人,最大股东冯哲定,但冯闻闻说,记者询问的是全地化纤的实际控制人是沉定康,然后挂断了电话。冯哲鼎再次打来电话,沉默了一阵子,用普通话说:“不要问这个。我没有义务告诉你。我从未回答过这样的咨询。”

记者立即联系了公司的第二大股东上海双鹿上菱企业集团有限公司公司的实际控制人陈全苗,现年51岁的实业家,也是在慈溪市出生的商人。在慈溪成立,一旦获得了“双鹿”商标的冰箱,冰柜,小家电和电动自行车这四类产品的所有权。

记者问:“全迪化纤的实际控制人是您还是沉定康?”

陈全苗:“是我,不是沉定康。”

记者问:“但是这个公司的最大股东叫冯哲定,不是你。”

陈全苗:“冯哲鼎正在帮助举行它。”

记者问:“谁来为你拿?为你拿?还是为沉定康拿?”

陈全苗:“帮我拿。”

记者问:“但这位公司员工说沉定康是大老板。

陈全苗:“不是他,是我。让我们这样做,如果您有什么东西,请按照以下步骤找到我。”

陈权苗讲话后挂断了电话。

记者在七鑫宝的查询中发现,全帝化纤和康新化纤在工商注册过程中保持着相同的座机电话。

“无论是否被他人的持有人“复活”,监管机构都可以检查所有各方的资金转移记录以了解。”债权人说。

记者多次致电沉定康的手机进行验证,但对方未接听。

重返贷款市场

在最新的2020年全国百强县排行榜中,慈溪市在全国排名第六,在浙江省排名第一,超过了闻名遐Yi的义乌市。在当前的风光下,很难想象三到四年前本地银行业遇到的难忘的“油门”。

根据《经济观察报》,2016年慈溪市不良贷款率为6.08%,而2015年的不良贷款率为4.85%,没有下降而是上升。

出乎意料的是,受灾最严重的不是城市商业银行,而是大型银行。其中,中国建设银行不良率达到19.44%,中国银行1 2.07%,招商银行1 1. 09%,中国工商银行9.25%,平安银行10.83%,兴业银行10.67%。

当地银行家告诉《 21世纪经济报道》,最不寻常的是,慈溪一家主要银行的实际不良贷款率接近40%。

“过去几年里,慈溪市出现大量不良贷款的主要原因是,大量的银行在初期提供了大量的共同担保贷款。传统行业的下滑引发了担保圈中的债务危机。恶意逃避债务,再加上房地产价格下降,导致大量坏账银行和清算损失。”一家当地城市商业银行的消息人士说。

由于金融供应方过剩,资金涌向慈溪当地的民营企业。在恶性竞争下,银行降低了风险控制标准。企业家相互担保,并向银行借款。像康新化纤这样的许多公司已经开始实现业务多元化和无序扩张,特别是在房地产行业。这导致杠杆率上升,并阻碍了房地产价格上涨。这些民营企业首当其冲的是经济周期。

一位从事金融审判多年的上海法官表示浙江宁波本地最大股票配资公司,在过去几年中,类似于康新化纤的逃税现象更为普遍。由于手段的隐瞒,资产的提前转移,甚至通过拍卖重新公开交易。获得自己的土地和机器设备使债权人难以获得有力的证据,并且在两党之间的竞争中处于不利地位。在这种情况下,除非相关部门进行干预,以使债权人难以在诉讼程序中占上风,否则揭露了康新化纤的实际控制人通过账目核对参与了自己工厂的拍卖的事实。 ,并且参与拍卖意味着该资产当时处于隐藏状态,应予以强制执行。

当地大银行家告诉记者,随着银行业的逐年消化,金融生态系统的恢复以及房价的上涨,金融形势趋于稳定。预计慈溪今年的整体银行不良贷款率将降至1%以下。

接近全涤化纤的人士告诉记者,全涤化纤的生产今年才进入正确的轨道。前几年遭受了损失。在这一流行病在全球蔓延的这一年,情况有所好转。 “最初是由于人口红利。许多订单在海外流失。但是,在流行期间,许多海外订单今年又回到了慈溪,这是因为印度等其他大型制造业国家已暂停运营。慈溪的小型家电公司和化纤服装公司正加班加点赶工,唯一可惜的问题是运力不足,货物被堆放在港口等待发往世界各地。”

目前,一些地方银行以历史为教训,声称自己“不敢借给沉定康向全地化纤贷款”,但一些中小型银行仍与全地化纤保持合作关系,并告诉记者,“全地化纤的现任股东背景为正常,而具有上市背景的股东也进行了干预(双鹿股份曾经上市),没有负面影响。”

《 21世纪经济报道》从宁波一家金融机构获悉浙江宁波本地最大股票配资公司,某城市商业银行已向全涤化纤贷款5亿元,但这一消息尚未得到证实。

值得注意的是,11月21日,中共中央政治局委员,国务院副总理,国务院金融稳定与发展委员会(简称财政委员会)召开财委第四十三次会议,要求金融监管部门和地方政府坚决维护法律制度的权威性,履行监督和领地职责,督促各种市场主体严格履行职责,树立良好的地方信誉。金融生态和信用环境。坚持“零容忍”态度,维护市场公平秩序。严厉惩治各种“逃债”行为,维护投资者的合法权益。

以上会议虽然针对债券市场,但对银行和公司贷款也具有阻吓作用。

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作者: 股票配资

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