事实:牛市的B面:场外交易配资高达12倍的杠杆率,多次转移消费者贷款以避免监管

记者顾志娟和张思远

配资 平台中的大多数提供不同的持续时间模型,例如每日配资,每周配资,每月配资等。资本杠杆在2到12倍之间,最大可用黄金为配资50000000。亏损平仓线是交易者的资本+本金×20%。以10倍的杠杆为例,当投资组合下降7.3%时,它将被清算,并且尚未达到下降极限。

“您的股票,我付钱”,“杠杆股票,高利润率”,“真实交易,低门槛”,“资金安全,快速撤资” …面对这样的头,您会伤心吗?

自7月以来,A股市场一直很热。连续7天上涨的上证综指在7月8日收盘后的两年中重新回到3,400点的位置。面对久违的“牛市”,投资者对进入市场更加热情。 7月7日,两个城市的营业额打破了1.7万亿元,再创五年新高,两个城市的融资余额达到1.23万亿元,也创下新高。

除了正式的双重融资和杠杆方法外,场外交易配资和消费贷款也再次出现。 “这样的市场太稀少了。”某些配资 平台客户服务告诉记者,最近有很多新客户。名为“大象配资”的平台表明它提供免息配资,每日配资,每月配资,VIP 配资和其他类型,最大杠杆为12倍,最高可达可借款5000万元。还有一些对配资不太了解的投资者申请了消费者贷款以进入市场并避免通过多次转移进行监管。

但是,尽管诱惑很大,但风险并不小。一方面,配资 平台收费很高,平台的每日利率大部分在0.06%-0.15%之间,每月利率在0.5%-1.5%,高杠杆意味着高风险。以10倍杠杆为例,可能会清算7.3%的跌幅,并且尚未达到跌幅限制。另一方面,无论是场外交易还是向市场消费的消费者贷款,都是非法行为。

7月8日,中国证券监督管理委员会官方网站曝光了258 平台非法从事场外配资的活动。证券监督管理委员会表示,OTC 配资活动实质上是证券保证金融资和证券借贷业务,只有证券公司才能依法开展。如果有关机构或个人没有取得相应的证券业务资格从事场外交易配资,则构成非法的证券业务活动是非法的,将依法追究法律责任。同时炒股配资,提醒投资者有意识地远离场外配资活动,以免造成财产损失。

01

场外配资卷土重来

河南股票期货配资最高几倍

高达12倍的杠杆作用

在火爆的市场条件下,配资 平台也开始活跃。某配资 平台客户服务人员告诉记者,最近有很多新客户,“像这样的报价太少了。”

根据百度索引发布的搜索“ 配资”趋势分析,在过去90天中,关注配资的用户数量显着增加,配资的平均每日搜索量环比增长了76%。

记者发现很难通过搜索引擎直接找到配资 网站,但社交媒体平台上仍然有很多配资 平台人物,隐藏在“开户咨询”中,“股票咨询”和其他名称。

配资 平台中的大多数提供不同的持续时间模型,例如每日配资,每周配资,每月配资等。资本杠杆在2到12倍之间,最大可用黄金为配资 5000万元,日利率基本上在0.06%-0.15%之间,月利率基本上在0.5%-1.5%之间。许多平台提供无息配资,平台不收取利息,但参与利润分享,并且通常收取20%的利润。

名为[Elephant 配资]的平台表明它提供了多种类型,例如免息配资,每日配资,每月配资,VIP 配资和最高杠杆率,最高可达12次,最高可借款5000万元。其中,无息配资专为新用户使用,配资的利率为零,平台不收取利息,而是按照2:8与投资者分享利润。 平台客服告诉记者,如果配资的股票获利10,000元,平台就会被分成2,000元,“如果您亏损,我们的资金相当于借给您经营徒劳的。”

在每日配资和每月配资的模式下,平台收取利息费用,“大象配资” 平台每天从06%开始配资每日利率0.,每月配资每月利率0.从5%起。下订单的步骤相对简单。投资者可以通过输入本金,杠杆,交易周期,开始交易的时间和其他信息来提交配资申请。 配资资金将在5分钟内到达帐户,投资者可以继续进行。以每日配资为例,如果投资者投资本金100,000,选择10倍杠杆,总交易资金为110万元,选择交易周期为5个交易日,每日利率为0.06按[%]计算,平台每天需要利息600元。投资者提交申请时需要支付10万元的保证金,加上利息共计1 0.30,000元配炒股配资,交易结束后,保证金将退还至投资者的帐户。

在股票交易过程中,大祥配资 平台客户服务声称股票交易终端由经纪公司提供,并且经纪公司在整个过程中都进行风险控制,“我们配资 公司正在与经纪公司合作”。对于尚未开设账户的新客户,他们只需要在其官方网站上申请配资程序,然后经纪人将发行交易帐户和密码,投资者可以登录交易终端进行操作。

类似配资 平台和Su 配资,Mitu 配资,大牛证券,虹桥资本等。网站的卖点包括快速取现,资本保护,真实交易,小额投资,大回报等等。

配资 平台中的大多数设置损失警告线和结束线。亏损警告线是交易者的资本+本金×50%,亏损和收盘线是交易者的资本+本金×20%。以100,000本金和10倍杠杆为例,警告线为105万,清算线为102万。也就是说,当投资组合下降4.5%时,会触发警告线,而7.3%是头寸将被平仓且尚未达到限制。

在回答有关平台是否安全的问题时,配资 平台的客户服务人员说:“您可以放心,我们公司已经在15年内做到了。没有一定的信誉,那么长的时间是不可能的。 。”

02

消费贷款也悄然进入市场

多次转移以逃避监管

除了场外交易配资之外,流入股票市场的消费贷款的非法操作也再次悄然出现。

在采访中,投资者王先生告诉《新京报》壳牌财经记者,就在一周前,他通过信用贷款从银行借了10万元,并于上周五将这笔钱投入了股市。

根据王先生的说法,在最近的股市反弹之初,他计划增加购买几只他乐观的股票的头寸。为了在这个不断上升的市场中获得更大的利润,王先生决定提高杠杆率。 “我对配资的了解不多。由于保证金交易平均每天需要50万种证券资产,所以我去年才开始投资股票。这一直是一团糟,没有达到开户标准在两个财务中。”

借钱进行股票交易成为王先生想到的最佳解决方案。由于其良好的个人信用资格,王先生迅速向银行申请了10万元的贷款,并分12期偿还。在贷款使用方面,王先生选择了“日常消费”。

将钱转换成银行卡后,王先生将借来的资金投入了股市,并“赚了很多钱”。王先生说,在此之前,他不知道利用消费贷款进入市场是非法的。

在百度中搜索“对股票进行信用贷款是否违法?”和“如何避免银行使用信用贷款购买股票”。问题和答案以及链接比比皆是。

“在新年的第一天,我很冲动。我借了3万元人民币进入市场。进入市场后不久,我就开始下跌,一周损失8000元。”刚刚大学毕业的新投资者小刘向记者介绍了他的经历。在大学期间,他经常用生活费投资股票市场。赶上股票市场最好。他也赚了一点钱。他进入市场时没有亏损,反而获得了可观的收入,这使他充满了信心。

年初,刘晓无意间发现自己的贷款额并不低。 “如果您投资更多,您将获得更多。”小刘说:“起初我是打鼓的,”他计算了贷款额。在获得贷款利息和股票投机收益后,刘晓决定通过“借鸡下蛋”为自己掏更多钱。

但是,在刘晓进入市场后不久,股市经历了连续下跌。一周后,小刘的股票损失达到了8000元。刚进入工作单位,薪水并不高,即将到来的还款日期将给小刘带来很大的心理压力,几乎是在晚上醒着。

“股票交易在赌博。您绝对不能玩不属于您的金钱。金钱的性质会影响您的判断。”小刘觉得自己为借入股票交易感到后悔,并且永远不会尝试增加股票交易的杠杆作用。

对于贷款存量的运作,银行也有相关措施,以防止消费贷款流入市场。当记者试图使用已签署证券公司帐户的中国农业银行银行卡进行消费贷款时,在贷款申请页面上会弹出一个窗口,“您的银行卡已与第三方存管机构签约/快速电子财富/自动财富管理/基金固定投资等。对于投资合同,请先取消上述合同,或者在通过我们的网上银行,棕榈银行,营业网点和其他渠道开设2类帐户后申请。”

但是,通过多次资金转移,贷方可能会逃避银行对资金流向的追踪。一家大型国有银行的人​​士告诉记者,如果该银行直接使用贷款银行的银行卡在股票市场进行投资,它将受到银行的直接监管,但是如果转移到另一家银行或另一家银行在一个人的帐户中,银行可能不会在多次转帐后被银行发现然后投资于股票市场。

03

非法经营的隐患

中国证券监督管理委员会揭露258起违规事件平台

场外交易配资的借贷和股票交易模型实际上类似于高利贷者。 配资 平台的短期利率转换为远高于银行贷款利率的年化利率。 配资杠杆放大了资本,同时也放大了交易风险。向具有较低风险承受能力的人提供借贷可能会成为引爆市场和扩大市场波动的导火索。另外,由于配资 平台的相当一部分是非法的公司,因此可能会出现诸如违反协议和押金潜逃的情况,并且投资者非常容易遭受欺诈。

A股投资者并不熟悉场外交易配资。实际上,在2014年至2015年的大牛市中,场外交易配资非常疯狂,而杠杆配资引起的流动性风险被认为是市场崩溃的原因之一。在后来的股市动荡中,许多使用场外交易配资和杠杆作用的投资者也遭受了巨大损失。

非法场外配资也在监管红线中。 2015年之后,中国证券监督管理委员会包围并镇压了场外交易配资,场外交易配资 平台经历了一轮清理。从那时起,监管机构对非市场交易一直保持高压态度配资。自今年5月以来,已有20多个证券监管局陆续宣布了场外配资 平台黑名单。

面对最近再次上涨的场外交易配资,在7月8日晚上,中国证券监督管理委员会的官方网站集中披露了258 平台非法从事场外交易配资。根据证券监督管理委员会的规定,根据最新修订的《证券法》,证券保证金交易和卖空业务是证券公司特许经营业务,未经证券监督管理委员会批准,任何单位和个人不得经营。场外交易配资本质上是证券保证金融资和证券借贷业务,只有证券公司才能依法开展。如果有关机构或个人没有取得相应的证券业务经营资格从事场外配资活动,则构成非法证券业务活动。这是非法的,将依法追究法律责任。

类似地,消费贷款资金非法流入股票市场,房地产市场和其他投资领域的行为一直是法规明确禁止的行为。 “如果发现可疑转账,银行可能会要求客户提供相应的消费证明。如果客户未能提供证明河南股票期货配资最高几倍,则银行可能会要求客户提前偿还贷款,以后将无法续借。 ”上述国有银行家告诉记者。

对于银行机构来说,违反消费者贷款而进入股票市场也要受到罚款。

今年5月,中国银行业和保险监督管理委员会起草了《商业银行互联网贷款管理暂行办法(征求意见稿)》,以规范商业银行的互联网贷款业务运作和监管。促进互联网贷款业务的稳定健康发展。

意见草案中指出,要加强贷款支付和资金使用管理。贷款资金的使用应当明确合法,不得用于购房,股票,债券,期货,金融衍生品和资产管理产品投资,不得用于固定资产和股权投资。如果发现贷款使用不合法或未按约定用途使用,则应采取措施提前收回贷款。

此外,根据我国《贷款总则》第二十条,对借款人的限制包括:除非国家另有规定,否则不得使用贷款进行股权投资;不将贷款用于证券,期货等。从事投机业务。

就在几天前,河南省银监局对民生银行郑州分行处以个人消费贷款流入股票市场的处罚决定,罚款总额为三十万元。

去年年底,中国农业银行的许多分支机构因违反信贷业务,例如贷款管理不当和个人消费贷款流入股票市场而受到处罚。他们被罚款总计数百万人民币,并警告了数名相关人员。惩罚。

为什么异地配资一再被禁止?深湾宏远首席市场专家桂浩明认为,当股市大幅上涨时,总会有一些投资者希望利用杠杆来增加投资并获得尽可能多的收入。由于其中一些不符合参加合法保证金交易的条件,或者它们的投资目标超出了保证金交易的范围,并且经纪人无法满足其所需的杠杆比率,因此产生了对场外交易的需求配资。从某种角度看,这种基于投机和贪婪的需求很难从根本上得到抑制。为了防止出现异地配资,需要一个完整而严格的监督系统。 2015年,监管机构关闭了异地访问系统,这使得难以实施流行的异地配资模式。现在,异地配资具有新的技巧,给监管带来了新的挑战。在当前信息化程度不断提高的背景下河南股票期货配资最高几倍,仍然有可能通过对投资者行为和其他方法的分析,借助技术手段来确定是否存在场外配资行为。

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作者: 股票配资

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