解决方案:证券公司客户开户规定

(在2013年3月14日的日常事务委员会第11次沟通会议上通过公司开户炒股规定,并于2013年3月15日发布)

第一章总则

第一篇文章是规范证券公司客户帐户的开放,并保护投资者的合法权益。根据《中华人民共和国证券法》,《证券公司监督管理条例》和中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证券监督管理委员会”)制定本标准。

第二条证券公司适用于法律法规规定的客户开立帐户,但证券公司代理机构的注册和结算代理机构开立账户应遵循注册和结算代理机构的有关规定。法律,行政法规和中国证券监督管理委员会对开立客户帐户的证券另有规定的,以其规定为准。

第三条证券公司在为客户开设账户时应遵循合法,自愿和审慎的原则,并验证客户身份的真实性,以确保客户信息真实,准确和完整。

第四条证券公司应建立和完善客户账户开立管理系统,操作程序以及风险识别,评估和控制系统,以确保风险是可测量,可控制和可承受的。

第五条证券公司可以在营业场所为客户现场开立账户,也可以通过证人,在线以及中国证监会批准的其他方式为客户开账户。

本规范中提到的见证人开户是指,证券公司的员工在营业场所之外见客户,确认客户的身份,并见证客户签署开户协议后,证券公司会打开按照规定的程序为客户付款。

本规范中的“在线开户”一词是指客户使用有效的数字证书登录证券公司在线开户系统并签署相关的开户协议后,证券公司会开户按照规定的程序为客户服务。

第二章业务规则

第1节一般规定

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第六条证券公司应要求客户在接受开户申请时出示真实有效的身份证明,并采取必要措施来验证客户身份的真实性。

证券公司接受代理客户和自然人客户委托他人开设账户时,应要求代理商提供真实有效的身份证明文件和授权文件,并采取必要措施核实代理商的真实性和有效性。身份审查。自然人客户委托他人开户的,应当提供经过公证的授权文件。

第七条证券公司在开设客户帐户之前,应任命一名专人向客户解释相关的业务规则和开户协议,并向客户提交风险披露信以供签字,并履行投资者教育职责。根据需要。

如果客户委托他人开户,证券公司应采取必要的措施来教育客户和代理商。

第八条证券公司在开设客户账户之前,应按照规定了解客户情况,评估客户的风险承受能力,履行适当性管理义务,并以书面或电子方式记录和保存评估结果。

第9条证券公司应采取有效措施,审查客户开户资料的真实性,准确性和完整性。

证券公司应验证关键信息,例如同一客户的不同帐户的名称,证书类型和证书编号,以确保帐户的真实姓名相对应且信息一致。

第十条证券公司只有在确认客户的身份,与客户签署与开户有关的协议并审查客户的信息是否合格之后,才应为客户开设一个资本账户和其他相应账户。根据要求为客户进行处理。客户交易结算资金的存放程序。

第11条证券公司应统一组织客户回访,对于新帐户客户,他们应在开设帐户之前完成回访,并以适当的方式留下标记。回访内容包括但不限于:

(一)确认客户的身份;如果客户委托他人开设账户,他应向客户确认代理商的身份和权限;

(二)确认客户已阅读各种风险披露文件并理解相关条款;

(三)确认客户真实意图开设了一个帐户;

(四)提醒客户正确设置和保留其密码;

([五)确认客户开放方式。

第十二条证券公司应与客户明确同意在开设账户时更改客户名称,证书类型和证书编号等关键信息的方法,并在更改时重新验证客户身份的真实性。

第13条证券公司应在开户时明确与客户商定取消帐户的方法,并应按照先前商定的方法进行操作。

第14条证券公司应为每个客户及时,准确和完整地建立单独的纸质或电子文件,妥善保管客户文件和信息,并对客户保密。

第15条证券公司及其从业人员不得以见证人开户或网上开户的名义建立非法营业网点。

第2节特殊规定

第16条见证人帐户和在线帐户的开设应遵守本节的规定。如果本节中没有规定,则适用本规范的其他规定。

第十七条证券公司采用见证人的方法为客户办理开户手续,应满足下列条件:

([一)证券公司,其中有两个或更多工作人员与客户见面,其中至少一名应为客户见证人;如果证券公司与一个工作人员与客户见面,则必须开设账户证人通过远程实时视频共同完成证人的工作;

从事客户账户见证的人员应具有证券业务从业资格;开户的见证人应为证券的正式雇员公司,并且不得为市场营销人员。他们只有在经过培训和合格后才能上岗;

(二)证券公司与客户见面时,工作人员应向客户显示其工作ID,并告知客户可以通过证券公司 网站或证券公司客户服务热线,并通过中国证券业协会网站验证资格;

(三)证人的位置是由证券公司和客户达成一致的;

([四)证券公司应收集并正确存储能够真实反映证人程序的图像数据;与客户见面的员工应在客户的开户文件上签名并留下标记。

第18条证券公司使用在线方法处理客户的开户程序,并应满足以下要求:

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([一)在线开户仅适用于具有合法有效数字证书的自然人客户的开户申请;

([二)证券公司通过数字证书接受客户处理相关业务的行为,应遵守相关法律法规,并将数字证书中记录的个人信息与与帐户相关的个人信息的一致性进行比较;

([三)证券公司应向客户充分披露在线帐户开设所面临的风险,并明确同意客户根据在线帐户开设方法对双方的权利和义务。

第十九条采用见证人开户的,证券公司应当采取必要的措施,例如序号控制,无效控制和登记控制,以加强重要合同和凭证的管理;证券公司应建立健全的管理,操作流程,以确保从事帐户见证的工作人员根据客户的任命要求从公司逐一注册并接收开户合同,并及时退还备案。在客户签名之后。

第3章内部控制

第二十条证券公司应当对客户开户进行集中统一管理,并指导和监督分支机构,严格执行客户开户制度。

第21条证券公司应建立健全的人员管理制度,以规范资格,工作职责配炒股配资,行为习惯,职责的制衡,培训和评估,并防止涉及开设客户的人员的利益冲突账目并采取措施确保开证人的工作独立性。

第二十二条证券公司应当制定统一的开户程序和服务标准,并建立相应的审查机制。

第二十三条证券公司应根据安全性,可靠性和可用性的原则,建立和完善与客户开户有关的信息系统。

第二十四条证券公司应当建立健全的风险监测机制,监督检查客户账户的重要运作,并与证券登记结算机构及其他登记单位的有关信息一起完成对客户账户关键信息的验证。根据需要。

第25条证券公司发现已打开的客户帐户不符合相关规定,应根据相关规定或合同协议对客户帐户采取时限和标准化等措施。

第26条证券公司应建立健全的内部帐户开立问责机制,并根据严重程度采取惩罚措施,例如内部警告配资门户,批评通知和终止违反规定的员工解除劳动合同在这种情况下。

第4章自律管理

第二十七条中国证券业协会应当组织对本标准实施情况的证券业务进行检查。

第二十八条对于违反本规范规定的证券公司,中国证券业协会将根据情况的严重性采取对话提醒,警告和整改等自律管理措施,将它们记录在其完整性文件中;造成严重后果应当采取适当的纪律处分,例如情况,公开谴责,中止或取消协会授予的商业资格,中止部分会员权利,取消会员资格等,并记录在其完整性文件中。

对于违反本规范规定的证券从业人员,中国证券业协会将采取自律管理措施,如对话提醒,警告,责令其参加义务培训,责令其机构进行处理并记录下来。在其完整性文件中,取决于情况的严重性;如果后果严重,则应酌情采取纪律处分公司开户炒股规定,例如行业内的通知和批评,公众谴责,中止执业和取消执业证书,并记录在其完整性文件中。

涉嫌违反法律法规的,应当移送中国证券监督管理委员会或者司法机关处理。

第5章补充规定

第二十九条中国证券业协会负责本规范的解释。

第30条本规范应自发布之日起实施。

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作者: 股票配资

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